ABD’de SVB ile başlayan Avrupa’da Credit Suisse ile devam eden ve beraberinde onlarca bankayı sıkıntı duruma düşüren bankacılık krizinin faturası çok ağır oldu. Piyasa bedellerindeki kayıp, bankalara direkt yapılan takviyeler, açılan krediler, silinen tahviller ve bankaların birbirlerini korumak için ayırdığı kaynakları da katınca fatura trilyon dolara kadar dayanıyor.
DOĞRUDAN 400 MİLYAR DOLAR
Sadece ABD’de bankacılık kesimine şimdiye kadar 400 milyar dolardan fazla direkt takviye aktarıldı. Buna ek olarak bankalar birbirlerini kurtarmak için de adımlar attı. ABD’de 11 büyük banka krizin salgın üzere büyümesini engellemek için First Republic Bank’a kaynak aktardı. Hatta SVB krizinde HSBC İngiltere operasyonlarını kurtarmak için 2 milyar dolarlık bir taahhüdün altına girdi.
BİR AYLIK DÜŞÜŞ 460 MİLYAR $
Hissesi yüzde 60’lara varan oranda düşüş yaşayan krizdeki Credit Suisse üzere başka bankaların piyasa bedellerinde de önemli kayıpar oldu. ABD, Avrupa ve Japon bankaları mart ayında şimdiye kadar yaklaşık 460 milyar dolar piyasa pahası kaybetti. Tüm bu dayanaklara karşın bankacılık sisteminin meseleleri külliyen çözülmemiş olabilir. Silicon Valley Bank sonrası bankalarda müşteri mevduatlarının yalnızca ABD’de yüzde 6’ya varan oranlarda düşeceği iddia ediliyor.
Silicon Valley Bank ve Signature Bank’taki tüm mevduatlar garanti altına alınırken, ABD Merkez Bankası 140 milyar dolar ayırdı.
Sadece ABD’de şimdiye kadar 400 milyar dolardan fazla direkt takviye verildi.
İsviçre Merkez Bankası’nın Credit Suisse’e acil durum kredisi formunda sunduğu 54 milyar dolar ve İsviçre devleti tarafından UBS’e garanti edilen muhtemel kayıplara karşı 225 milyar $ bulunuyor
Bankalar geçtiğimiz günlerde Fed’den yaklaşık 153 milyar dolar borç alarak 2008 krizi sırasında kırılan 112 milyar dolarlık rekoru geçti.
Bankalar ayrıyeten, Fed’in daha fazla bankanın batmasını önlemek hedefiyle hafta başında oluşturduğu yeni acil kredi programından yaklaşık 12 milyar dolarlık kredi çekti.
Fed’in finansal sisteme verdiği toplam 318 milyar dolar, global finansal kriz sırasında verilenin yaklaşık yarısı.
Küresel bankaların piyasa pahası toplamda 460 milyar dolar düştü. ABD, Avrupa ve Japonya’daki bankacılık paylarında ortalama kayıp yüzde 15’i geçti.
Bankacılık dalı de milyarlarca dolar para aktardı. JPMorgan Chase, Bank of America ve Citigroup’un da içinde olduğu 11 banka, First Republic Bank’a itimadı artırmayı amaçlayan 30 milyar dolarlık nakit akışı sağladı.
HSBC’nin, pazar günü 1 sterline satın aldığı SVB’nin İngiltere işine 2 milyar dolardan fazla taahhütte bulundu.
UBS ile Credit Suisse ortasındaki mutabakatta, 17.3 milyar dolar sermaye gibisi borçlanma aracı olan ek tier 1 (AT1) tahvili silindi. Avrupa’da AT-1 tahvil piyasasının büyüklüğü 250 milyar euro.
DURUM İSTİKRAR KAZANIYOR
ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, bankacılık sistemindeki durumun istikrar kazandığını belirterek, attıkları adımların diğer bankaların iflas riskini azalttığını tabir etti. Yellen, ABD hükümetinin gerekirse güçlü aksiyonlar alabileceği bildirisini da verdi. Yellen, “Müdahalemiz ABD bankacılık sistemini müdafaaya yönelikti. Küçük ölçekli bankalardan da yayılma riski oluşturan mevduat çıkışı olması durumunda hükümet emsal adımları atabilir” değerlendirmesini yaptı. Yellen, “Durum istikrar kazanıyor ve ABD bankacılık sistemi sağlam kalmaya devam ediyor. Fed tesisi ve iskonto penceresi kredileri, bankacılık sistemine likidite sağlamayı amaçlandığı formda gerçekleştiriyor” ifadesini kullandı.